Apie fondą
Vidutinio dydžio įmonių kreditavimo strategija
Bendradarbiavimo pagrindu apjungiant patyrusių bankininkų, finansų specialistų ir fondų valdytojų pajėgas, įsteigtas fondas “UNION Funding Solutions Fund I”. Investicinis fondas, tiesiogiai investuojantis į privačių įmonių skolą – t.y. įvairius Baltijos šalių įmonių išleistus skolos instrumentus (pereinamasis finansavimas „bridge“, „mezzanine“ tipo paskolos ir kt.) ir specialias situacijas, kai įmonėms reikalingas skubus finansavimas.
Fondas užpildytų nišą tarp bankinio (konservatyvaus) finansavimo ir tarp paskolų verslui platformų / finansinių technologijų įmonių, kurios finansuoja tik mažomis sumomis ir iš esmės atlieka faktoringo funkciją, tačiau neužpildo alternatyvaus finansavimo poreikio.
Kodėl UNION Funding Solutions Fund I?
Galimybė
Europos Centrinio Banko duomenimis, SVV įmonių skolos vakuumas Lietuvoje lygus daugiau nei 2% BVP (naujų paskolų Lietuvoje metinis atotrūkis nuo Euro-zonos medianos 2018-2022 laikotarpiu).
Patikimumas
Įrodytas strategijos veiksmingumas nuo 2021-ųjų metų investuotojams sugrąžinus 11.3% metinę grąžą (IRR) prieš fondo sėkmės mokestį.
Diversifikacija
Privati skola siūlo diversifikuoti į skolos instrumentus, kurie tradiciškai priklauso bankams ir segmentams, kurie dar nėra viešai prekiaujamoje rinkoje.
Rizikos valdymas
Fondo komanda taiko griežtą rizikos valdymą, siekiant užtikrinti balansą tarp investuotojų saugumo ir projektų tvarumo. Dauguma projektų yra apsaugoti pirminiu turto įkeitimu, o finansavimas skirtas didinti šio turto likvidumą. Jei pirminis turto įkeitimas negalimas, fondas tampa įmonės dalininku iki obligacijų išpirkimo datos. Fondo strategijoje taip pat svarbus diversifikacijos principas, mažinantis bendrą portfelio riziką ir užtikrinantis investuotojų grąžos stabilumą ekonomikos svyravimų atvejais.
Fondo stuktūros privalumai
Fondo investuotojui suteikiama teisė išpirkti fondo vienetus po 21 mėnesių nuo pradinės investicijos.
Fondo parametrai
Tipas ir forma
Atvirojo tipo informuotiesiems investuotojams skirtas KIS.
Strategija
Tiesioginės investicijos į privačių įmonių skolą – t.y. įvairius Baltijos šalių įmonių išleistus skolos instrumentus (pereinamasis finansavimas „bridge“, „mezzanine“ tipo paskolos ir kt.) ir specialias situacijas, kai įmonėms reikalingas skubus finansavimas.
Regionas
Baltijos šalys.
Veiklos pradžia
2021 05 31
Veiklos trukmė
Neterminuota
Planuojamas dydis
30 mln. EUR
Finansavimo kriterijai
Esame lankstus verslo finansavimo partneris. Neturime griežtų limitų sektoriams ar užskolinimo lygiui. Mums svarbu suprasti emitento konkretų verso planą ir strategiją. Indikacijai žemiau pateikiame orientacinio pobūdžio finansavimo kriterijus:
Tikslinė suma
Nuo 500 tūkst. EUR
Užstatas
Pirminis turto įkeitimas arba akcinio paketo kontrolė.
Užskolinimas
Intensyvus užskolinimas su aiškiu grąžinimo planu ir strategija.
Palūkanos
Nuo 10%
Procesas
Greitas, pigus ir lankstus skolinimosi procesas.
Struktūra
Obligacijų sutartis.
Veiklos sektoriai
Lankstūs sektorių limitai.
Įtaka
Mažesni apribojimai, daugiau sprendimo priėmimo laisvės.
Papildoma vertė
Sandorio struktūrizavimo pagalba parengiant įmonę fondo finansavimo gavimui. Suėjus fondo finansavimo terminui, konsultavimas siekiantgauti bankinį finansavimą.
Finansuotų projektų pavyzdžiai
Vėjo energetikos projektas
- Mezzanine finansavimas
- Akcijų įkeitimas
- Terminas: 2 metai.
NT projekto finansavimas iki SLD Vilniuje
- Unitranche „pereinamasis” (angl. bridge ) finansavimas
- Pirminis sklypų ir įmonės akcijų įkeitimas
- Terminas: 1 metai.
NT projekto finansavimas Vilniaus Centre
- Senior finansavimas.
- Pirminis 85% baigtumo turto įkeitimas.
- Terminas: 1 metai.
NT projekto finansavimas Vilniaus rajone
- Senior finansavimas.
- Pirminis 85% ir 24% baigtumo turto vienetų įkeitimas.
- Terminas: 1 metai.